La victima de la estafa es de Ceuta y realizó varios transacciones bancarias como inversiones que resultaron ser una estafa. La Jefatura Superior de Policía de Ceuta ha trabajado en colaboración de EUROPOL en esta investigación que ha acabado con tres personas identificadas
La Jefatura Superior de Policía de Ceuta, en colaboración con Europol, ha logrado la identificación de tres personas por un presunto delito de estafa a través de criptomonedas. Los hechos ocurrieron en agosto del año pasado cuando un ciudadano a través de una página de internet observó un anuncio en el cual se publicitaban inversiones seguras y rentables.
Tras contactar con la publicación fue atendido por una mediadora, llegando a confiar en ella y realizando una primera inversión de 600 euros a través de una app de la que no tenía claves de acceso. Si bien podía consultar la cuenta mediante autorización previa por parte de la intermediaria con control remoto. Esta persona realizó varias transferencias por valor de 6.000, 18.000 y 30.000 euros. Llegando a solicitar un préstamo bancario.
Una vez realizadas las transferencias, la operatividad de las compras de criptomonedas pasaron a ser automáticas, siendo gestionado por los propios asesores según le informaron, pudiendo el inversor realizar sólo consultas a través de la App.
En octubre del año pasado, el inversor dejó de tener control sobre la cuenta la cual parecía bloqueada y sin posibilidad de acceso ya que nunca tuvo clave para acceder de manera virtual. Una vez personada la víctima en la Jefatura de Policía agentes de la Brigada Provincial de Policía Judicial (UDEF) comenzaron la investigación junto a la colaboración de Europol, llegando a identificar a los autores del Delito de Estafa.
¿Qué son las criptomonedas?
Conocidas también como bitcoins- son un medio de pago intangible y descentralizado alternativo al dinero tradicional. Es decir, a través de estas monedas virtuales podemos realizar operaciones utilizando un cifrado digital, sin necesidad de intermediarios.
¿En qué se diferencian de las monedas tradicionales?
Las criptomonedas no se materializan en papel o en tarjetas de crédito. En este caso, el dinero se encuentra en carteras virtuales protegidas mediante una cadena de bloques, o base de datos, que recibe el nombre de Blockchain. En estas carteras, también llamadas wallet, se registran todas las operaciones realizadas por cualquier persona que tenga una criptomoneda.
¿Qué diferencia hay entre pagar con Paypal o criptomonedas?
Las cosas de valor ya se podían intercambiar antes usando sistemas de pago como Paypal. Sin embargo la diferencia entre pagar con algo como Paypal y pagar con una criptomoneda consiste en que pagar con Paypal requiere que el pago se haga a través de redes privadas como las de las tarjetas de crédito y bancos, mientras que el pago usando criptomonedas no tiene intermediarios. Va directamente del comprador al vendedor. De esta forma, se tiene un sistema de transferencia universal de valor, libre de intermediaciones.
¿Para qué sirven las criptomonedas?
Las criptomonedas siguen siendo monedas, pero digitales. Esto quiere decir que tienen el mismo uso que cualquier otra moneda física. Así, podemos realizar pagos entre personas. De hecho, empresas como Microsoft, Destinia, WordPress, entre muchas otras, ya permiten comprar con bitcoins, u otras criptomonedas, en sus páginas webs.
Ventajas de las criptomonedas
· Son monedas globales
Estas monedas virtuales no están reguladas por ningún tipo de organización gubernamental, como puede ser el Estado, bancos, instituciones financieras o empresas
- Son seguras
Cada persona cuenta con unas claves criptográficas que son necesarias para realizar cualquier tipo de operación digital.
● Son deflacionarias
Criptomonedas como Bitcoin o Litecoin han limitado la emisión de sus monedas virtuales. En el caso de Bitcoin, a 21 millones y Litecoin a 84 millones. Esto las convierte en criptomonedas deflacionarias, ya que la emisión de estas divisas digitales se reduce con el tiempo.
● Poseen transacciones irreversibles
Si se utilizan las criptomonedas, ningún tercero puede cancelar o modificar una transacción ya realizada..
● Inmediatez
Aunque los pagos por Internet son rápidos, las liquidaciones entre las partes llevan su tiempo y el vendedor recibe el importe días después del pago. Con las criptomonedas, la demora es del orden de minutos.
● Transparencia
Todas las transacciones realizadas a través de Blockchain son públicas. El archivo de la cadena de bloques se guarda en múltiples ordenadores de una red, y no en un solo lugar.
Desventajas de las criptomonedas
● Posible pérdida de dinero
Si pierdes la clave privada para acceder a tu wallet, pierdes todo el dinero que tenías en la misma, ya que es dinero virtual. Por eso, es aconsejable tener una copia de seguridad de tu cartera para evitar esta fatídica situación.
● Cambios y falta de regulación
Actualmente se está trabajando ya en su regulación y existen varias directivas de la Unión Europea pendientes de aprobación.
En España, ante la vertiginosa expansión que vienen teniendo las criptomonedas, en particular para el uso de remesas y también como activo de inversión, se esperan nuevas regulaciones en la materia. En este sentido, la Agencia Estatal para la Dirección Tributaria de España señala que “en relación con los riesgos fiscales observados en las operaciones realizadas con criptomonedas” continuarán las actuaciones a partir de las directrices generales contenidas en el Plan de Control Tributario y Aduanero.
● Desconfianza en los posibles usuarios
Muchas compañías no se han atrevido todavía a utilizar esta moneda virtual debido al riesgo de las fluctuaciones de precio, y por el desconocimiento de los beneficios que pueden aportar las criptomonedas.
